Manual de Análisis IA y análisis de sumas y saldos
Pedirle a la IA que explique el balance de sumas y saldos de un periodo, comparar dos periodos y saber qué calcula el programa y qué interpreta el asistente.
Análisis IA usa los datos que ya están en SigPyme para explicar la situación económica y comercial de la empresa: convierte los importes en explicaciones comprensibles, señala variaciones y apunta qué conviene revisar.
No sustituye a los informes contables ni toca la contabilidad. Los importes los calcula el programa; el asistente solo los interpreta.
El panel incluye análisis de sumas y saldos, comparativa de sumas y saldos, análisis de productos, de cobros y de clientes, y las estadísticas de facturación. Este manual trata sobre todo el análisis del balance de sumas y saldos y su comparativa. Ver qué hace la IA de SigPyme.
Requisitos previos
Hace falta la sesión iniciada y vigente, la empresa seleccionada, acceso al servicio de inteligencia artificial y conexión a internet. Y, sobre todo, contabilidad configurada con cuentas, asientos y apuntes registrados.
El análisis trabaja con lo que está contabilizado. Una factura, un cobro o un pago sin contabilizar no aparece en el balance de sumas y saldos y, por tanto, tampoco en el análisis.
Acceso al panel
En el menú lateral de SigPyme se entra en Análisis IA y se elige la herramienta. Al pasar el cursor por cada opción, el panel explica para qué sirve.
Análisis de sumas y saldos IA
Analiza el balance de sumas y saldos de un periodo y explica movimientos del debe y del haber, saldos deudores y acreedores, clientes pendientes de cobro, proveedores, tesorería, endeudamiento, ingresos y gastos, patrimonio, cambios significativos, posibles riesgos, asientos descuadrados y lo que se le pregunte.
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Abrir
Entrar en Análisis IA y pulsar Análisis Sumas y Saldos IA.
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Periodo
Elegir las fechas Desde y Hasta y confirmar el intervalo.
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Preguntar
Escribir qué se quiere analizar.
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Enviar
Pulsar Enviar al asistente.
El ejercicio se toma del año de la fecha Hasta. Elige un intervalo dentro del mismo ejercicio contable: mezclar ejercicios da resultados confusos.
Elegir el periodo
| Análisis | Desde | Hasta |
|---|---|---|
| Mensual | 01/01/2026 | 31/01/2026 |
| Trimestral | 01/01/2026 | 31/03/2026 |
| Acumulado del ejercicio | 01/01/2026 | Fecha actual |
| Anual | 01/01/2026 | 31/12/2026 |
La calidad del resultado depende de que el periodo sea el correcto y de que todo lo del periodo esté contabilizado.
Qué pedirle al asistente
Tras elegir las fechas se abre la ventana Análisis contable con asistente, donde se escribe la petición, que no puede estar vacía. Cuanto más concreta, más útil es la respuesta.
| Tema | Ejemplos de petición |
|---|---|
| General | Analiza la situación económica de la empresa. · Revisa los principales saldos y señala posibles riesgos. · Indica si existe algún descuadre contable. |
| Clientes | Analiza las cuentas de clientes y señala los saldos más relevantes. · Revisa si hay una concentración importante de deuda en clientes. |
| Proveedores | Analiza los saldos de proveedores. · Señala las cuentas con mayor saldo pendiente. |
| Tesorería | Analiza la situación de bancos y caja. · Compara los saldos de tesorería con proveedores y otras deudas. |
| Ingresos y gastos | Analiza los ingresos y gastos del periodo. · Señala los grupos de gasto más importantes. |
| Endeudamiento | Explica la estructura del endeudamiento. · Señala riesgos derivados de los saldos acreedores. |
Qué calcula SigPyme y qué interpreta la IA
Antes de preguntar, SigPyme calcula el balance: total suma del debe, total suma del haber, total saldo deudor, total saldo acreedor, diferencia entre debe y haber, diferencia entre saldos y número de asientos descuadrados.
Los importes los calcula el programa a partir de la contabilidad; el asistente recibe esos resultados y aporta la explicación, las conclusiones y las recomendaciones. Así siempre se distingue el dato del comentario.
Junto a los totales, el asistente recibe el ejercicio, el periodo, las agrupaciones contables principales, las cuentas imputables con sus sumas y saldos, los avisos de descuadres y la petición escrita. Para que el análisis no se dispare de tamaño, SigPyme envía un número máximo de agrupaciones, cuentas y avisos; si hay más, avisa de que se ha omitido parte de la información.
Cuentas imputables y agrupaciones
El balance tiene estructura jerárquica: grupos, subgrupos, cuentas generales y cuentas auxiliares o imputables. Los totales del análisis se calculan sobre las cuentas imputables de ocho dígitos.
Las agrupaciones superiores sirven para leer mejor el balance, pero no deben sumarse otra vez con las cuentas que cuelgan de ellas: ya contienen esos importes. Por ejemplo, sumar la agrupación de clientes y además cada cuenta de cliente duplicaría el importe.
El resultado y el PDF
La ventana de resultado tiene dos áreas: Datos calculados por SigPyme —totales, diferencias, número de descuadres y periodo— e Informe del asistente, con conclusiones, cuentas relevantes, riesgos, variaciones destacadas, explicación en lenguaje sencillo, recomendaciones y aspectos por comprobar. Todo es de solo lectura: no modifica cuentas, apuntes ni asientos.
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Revisar
Leer los datos calculados y después el informe del asistente.
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Guardar
Pulsar Guardar PDF y elegir carpeta y nombre; si falta la extensión, SigPyme añade
.pdf.
El PDF recoge el título, el ejercicio, el periodo, la petición hecha, los datos calculados y el informe
del asistente, con un nombre propuesto del estilo
informe-balance-sumas-saldos-2026.pdf.
Comparativa entre dos periodos
Comparativa Sumas y Saldos IA analiza las diferencias entre dos periodos: un ejercicio con el anterior, dos trimestres, dos meses, el periodo actual con el mismo del año pasado o las etapas anterior y posterior a una decisión.
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Abrir
En Análisis IA, pulsar Comparativa Sumas y Saldos IA.
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Periodos
Elegir el periodo base y el periodo comparado.
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Preguntar
Escribir qué se quiere comparar.
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Comparar
Pulsar Comparar con asistente.
Las diferencias se calculan como periodo comparado − periodo base: un resultado positivo es un aumento y uno negativo, una disminución.
La pantalla propone el ejercicio anterior completo como periodo base y lo que va del actual como comparado. Como duran distinto, conviene ajustarlos para que la comparación sea homogénea: por ejemplo, del 01/01/2025 al 30/06/2025 frente al 01/01/2026 al 30/06/2026.
Antes de empezar, SigPyme comprueba que están las cuatro fechas, que ninguna fecha final es anterior a su inicial y que hay una petición escrita. Si algo falla, el análisis no se envía.
De cada periodo calcula suma del debe, suma del haber, saldo deudor, saldo acreedor y asientos descuadrados, y después las diferencias. De cada cuenta con variación puede dar el saldo de los dos periodos, la diferencia y el porcentaje, y las diferencias del debe y del haber. Si el periodo base tiene saldo cero, en lugar de un porcentaje engañoso indica sin base comparable.
Ejemplos de petición: señala qué cuentas han aumentado o disminuido más, compara la evolución de los saldos de clientes y proveedores, explica si la tesorería ha mejorado o empeorado, identifica posibles aumentos anormales de costes, busca variaciones que puedan representar un riesgo.
Asientos descuadrados
El análisis comprueba si hay asientos cuyo debe no coincide con el haber, y el asistente debe advertirlo. Un descuadre afecta al balance de sumas y saldos, al libro mayor, al balance de situación, a pérdidas y ganancias, a la apertura y el cierre y a la propia interpretación de la IA.
Corrige los descuadres antes de usar el análisis para tomar decisiones.
Relación con el balance normal
| Balance tradicional | Análisis IA |
|---|---|
| Muestra cuentas, sumas, saldos, estructura jerárquica y descuadres. | Explica y resume esos datos. |
| Es el documento contable. | Compara periodos y señala cambios. |
| Se usa para comprobar y justificar. | Propone puntos de revisión y responde preguntas concretas. |
El análisis IA no sustituye al balance: se usan juntos.
Cómo obtener mejores resultados
Antes: comprueba que las facturas están contabilizadas y los cobros y pagos registrados, revisa las cuentas asignadas y el periodo, corrige los descuadres, no mezcles ejercicios, compara periodos de duración parecida y haz una pregunta concreta.
Después: contrasta las conclusiones con el balance, revisa las cuentas señaladas, consulta el libro mayor cuando haga falta, no des por buena una recomendación sin comprobarla, guarda el PDF si lo vas a usar y consulta con tu asesoría cuando corresponda.
Privacidad y límites
El asistente necesita una sesión válida y trabaja con el contexto contable que prepara SigPyme, con instrucciones de usar solo los importes recibidos, no inventar cuentas, saldos ni movimientos, avisar de los posibles descuadres, responder en español y explicarse en un lenguaje entendible para una pyme.
Aun así, la respuesta es una ayuda para interpretar, no una verdad contable: revísala antes de tomar decisiones.
Errores habituales
| Qué pasa | Qué hacer |
|---|---|
| Aviso de sesión no iniciada | Cerrar la pantalla, volver a entrar, seleccionar la empresa y repetir el análisis. |
| Petición vacía | Escribir la pregunta o instrucción antes de enviar. |
| No aparecen datos | Comprobar si hay apuntes en el periodo, si las operaciones están contabilizadas, si el ejercicio y la empresa activa son los correctos y si las cuentas tienen el formato esperado. |
| El asistente devuelve un error | Puede ser la sesión caducada, falta de conexión, un fallo del servicio o el tiempo de espera agotado —la consulta dispone de unos dos minutos—. Reintentar tras comprobar la sesión. |
| Los totales no cuadran con lo esperado | Revisar periodo, ejercicio, descuadres, operaciones sin contabilizar, códigos de cuenta, cuentas auxiliares de ocho dígitos y posibles apuntes duplicados. |
Otras opciones del panel
- Análisis de productos IA: facturación por producto, unidades vendidas, costes, márgenes y qué artículos pesan más y menos en el catálogo.
- Análisis de cobros IA: agrupa lo pendiente por cliente y ayuda a ver concentración de riesgo, mayores deudas, retrasos y prioridades de seguimiento.
- Análisis de clientes IA: uno o varios clientes, con su facturación, margen, productos comprados y evolución comercial.
- Estadísticas: los gráficos y resúmenes de facturación de SigPyme.
Resumen de uso
Análisis individual: abrir Análisis IA → Análisis Sumas y Saldos IA → elegir Desde y Hasta → escribir la consulta → Enviar al asistente → revisar los datos calculados → leer el informe → guardarlo en PDF.
Comparativa: abrir Comparativa Sumas y Saldos IA → elegir periodo base y comparado → ajustarlos a una duración parecida → escribir la pregunta → Comparar con asistente → revisar diferencias y descuadres → guardar el PDF.
El análisis convierte los datos contables en una explicación comprensible, pero no reemplaza la revisión contable: los importes vienen del balance que calcula el programa y las conclusiones son una ayuda para interpretarlos.